Андрій Іванов та Василь Хмельницький «виграли» суд по справі банку «Хрещатик»?

18 серпня Окружний адмінсуд м. Києва частково задовольнив позов ТОВ «Конверсія» до ліквідатора банку «Хрещатик» та скасував наказ Фонду гарантування від 03.06.2016 в частині визнання нікчемними правочинів переказу коштів низкою компаній як фінансової допомоги для ТОВ «Конверсія», завдяки чому ТОВ «Конверсія» погасила борг перед «Хрещатиком» на 299,8 млн грн. Ці операції були здійснені 04.04.2016 – за один день до визнання банку «Хрещатик» неплатоспроможним.Згідно з судовими матеріалами, фінансову допомогу для ТОВ «Конверсія» надали в т.ч. ТОВ «Експоран Стрім» (261,9 млн грн); ТОВ «Біонік Девелопмент» (31,4 млн грн); ТОВ «Бінесспектр» (5,37 млн грн); ТОВ «Біонік Хілл» (920 тис грн), ТОВ «Земля, інвестиції, консультації» (104 тис грн). Також фінансову допомогу по кілька десятків тисяч гривень надали ТОВ «КУА «Авалон», ТОВ «Сіті Інвест Буд», ТОВ «Промінвест Технологія», ТОВ «АСК «Кудрявський». Важливо, що кошти перераховувалися з рахунків цих компаній, які також були відкриті в «Хрещатику». Як наслідок, по суті, відбулося «схлопування» активів і пасивів банку.

Банк «Хрещатик» і ТОВ «Конверсія» уклали кредитний договір у грудні 2011 року з лімітом кредитування 10,8 млн дол та погашенням у серпні 2016 року. Як забезпечення виконання зобов’язань ТОВ «Конверсія» банк уклав низку іпотечних договорів та договорів застави:

— з ТОВ «Спецресурс Інвест» (предмет іпотеки – нежитлові будинки: літера А, площею 5495,9 кв. м. та літера Г, загальною площею 423,4 кв. м. за адресою: м. Київ, вул. Лаврська, 20, заставною вартістю 209,26 млн грн);
— з ТОВ «Спецресурс Інвест» (предмет іпотеки – земельна ділянка площею 2,0772 га за адресою: м. Київ, вул. Лаврська, 18, 20, заставною вартістю 176,7 млн грн);
— з ТОВ «Спецресурс Інвест» (предмет іпотеки – цілісний майновий комплекс за адресою: м. Київ, вул. Лаврська. 18, площею 3 722 кв. м., заставною вартістю 62,5 млн грн);
— з фізособою (предмет іпотеки – спортивний комплекс (літ. А) площею 656,4 кв. м., заставною вартістю 12,1 млн грн);
— з ТОВ»Твердь» (предмет іпотеки – нежитлові будівлі площею 1 504 кв. м. за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Кірова, буд. 18, заставною вартістю 9,2 млн грн);
— з ТОВ «Твердь» (предмет іпотеки – нежитлові будівлі площею 2 819,1 кв. м. за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Чехова А.П., буд. 26, заставною вартістю 17,2 млн грн);
— з ТОВ «Твердь» (предмет іпотеки – інженерні мережі, комунікації тощо за адресою: АРК, м. Ялта, вул. Чехова А.П., буд. 26, вул. Кірова, буд. 18, заставною вартістю 1,16 млн грн);
— з ТОВ «Хіноак Інвестменс Лімітед» (предмет застави – корпоративні права в статутному капіталі ТОВ «Спецресурс Інвест», заставною вартістю 1,00 грн);
— з ТОВ «Парітет-Інвест» (предмет застави – корпоративні права в статутному капіталі ТОВ «Регіонінвест», заставною вартістю 1,00 грн).

«В ході розгляду даної справи відповідач не надав суду будь-яких доказів на підтвердження того, що ПАТ «КБ «Хрещатик» уклав правочини (у тому числі договори), умови яких передбачають платіж чи передачу іншого майна з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку тощо, а тому не доведено обґрунтованості посилання на пункт 7 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» як на підставу для нікчемності правочинів. При цьому суд зазначає, що одночасно з виконанням зобов`язань за договорами фінансової допомоги таку саму перевагу отримує неплатоспроможний банк (ПАТ «КБ «ХРЕЩАТИК») внаслідок дострокового повернення йому кредитних коштів, наданих позивачу згідно вказаного вище кредитного договору.», — констатується в рішенні суду.

Контекст

За даними держреєстру, серед бенефіціарів ТОВ «Біонік Девелопмент» і ТОВ «Біонік Хілл» — Василь Хмельницький. Також у структурі власності цих компаній фігурує ТОВ «КУА «Авалон». Ця ж структура – серед засновників ТОВ «Експоран Стрім» (яка надала найбільшу фіндопомогу для ТОВ «Конверсія» — позичальнику банку «Хрещатик» — на 261,9 млн грн).

Серед бенефіціарів ТОВ «Земля: інвестиції, консультації» — Андрій Іванов.

А. Іванов та В. Хмельницький в свій час були акціонерами «Хрещатика».

За даними НБУ, ТОВ «Конверсія» фігурувало в структурі власності банку.

Про кримінальні провадження НАБУ та ДФС щодо сприяння комунальних підприємств Києва виведенню активів з-під застави банку «Хрещатик» напередодні визнання його неплатоспроможним читайте тут.

Фонд гарантування заявляв, що з допомогою різноманітних схем з банку «Хрещатик» були виведені активи вартістю щонайменше 3 млрд грн. За оцінками Фонду, 84% кредитного портфелю юросіб банку (3,38 млрд грн) – це були інсайдерські позики, причому майже половина портфелю корпоративних клієнтів фактично незабезпечена: кредити на 1,068 млрд грн були видані під заставу «сміттєвих цінних паперів» і ще на 0,57 млрд грн – під заставу майнових прав за контрактами чи ж договорами поруки, або ж взагалі від початку були беззаставними. «З моменту визнання банку неплатоспроможним позичальники не обслуговують свої договори, попри те, що ведуть активну господарську діяльність», — констатували у Фонді.

«При цьому, за кілька днів до введення тимчасової адміністрації (у період з 30 березня по 4 квітня 2016 року) керівництвом та акціонерами банку було застосовано схему, результатом якої стало згортання заборгованості низки пов’язаних юридичних осіб та вивільнення із-під застави високоліквідного забезпечення, вартістю майже 1 млрд грн», — йшлося заяві Фонду гарантування.

За даними ФГВФО, майже чверть активів банку «Хрещатик» (на суму 1,87 млрд грн) – боргові цінні папери пов’язаних за банком компаній. «Попри те, що між банком та емітентами облігацій були укладені договори зворотного викупу, станом на січень 2017 року ці зобов’язання не виконані. При цьому, 85% облігацій (на майже 1,6 млрд грн) – незабезпечені. Випуск облігацій проводився під інвестиційні проекти. Утім існують обгрунтовані підстави припускати, що планів реалізовувати ці проекти не було, натомість мала місце схема виведення коштів банку», — зауважували у Фонді гарантування.

На 01.07.2017 вкладникам банку «Хрещатик» у межах гарантійної суми було виплачено 2,72 млрд грн (97,2% запланованих виплат).

По материалам:  http://finbalance.com.ua

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *